一、目的与依据

      该办法旨在提高市场透明度，维护市场秩序和金融秩序，预防和遏制洗钱、恐怖主义融资活动。其制定依据是反洗钱和企业登记管理相关的法律、行政法规。

二、备案主体

     需要备案的主体：公司、合伙企业、外国公司分支机构，以及中国人民银行、国家市场监督管理总局规定的其他主体。

    无需备案的主体：个体工商户。

    暂无需备案的主体：非公司企业法人、个人独资企业、农民专业合作社（联合社）及其分支机构，以及境内公司、合伙企业的分支机构。

三、免于备案条件（同时具备）

      1、注册资本（出资额）不超过1000万元人民币（或等值外币）；

      2、股东、合伙人全部为自然人的备案主体；

      3、不存在其他自然人对其实际控制或获取收益，

      4、不存在股权、合伙权益以外的方式对其实际控制或从其获取收益的，承诺后可免于备案。

四、信息备案与管理

       国家市场监督管理总局：统筹指导相关登记注册系统建设，指导地方登记机关备案工作，推送信息至中国人民银行。

      中国人民银行：建立受益所有人信息管理系统，接收、保存、处理信息，并督促备案主体准确备案。

五、受益所有人标准

      1、直接或间接拥有25%以上股权、股份或合伙权益。

      2、虽未满足第一项标准，但最终享有25%以上收益权、表决权。

       3、虽未满足第一项标准，但单独或联合对备案主体进行实际控制。

实际控制：

      包括但不限于通过协议约定、关系密切的人等方式实施控制。

特殊情况：

      国有独资公司、国有控股公司：法定代表人视为受益所有人。

外国公司分支机构：

      外国公司指定的受益所有人及分支机构高级管理人员。

六、备案流程

     设立登记时备案：通过相关登记注册系统备案受益所有人信息，无法系统办理的，可现场办理并在30日内系统备案。

     信息变化备案受益所有人信息变化或不再符合免报条件时，30日内系统备案。

七、备案信息内容

      姓名、性别、国籍、出生日期、经常居住地或工作单位地址、联系方式、身份证件信息、受益所有权关系类型及日期等。

八、信息使用与保密

      依法获取：国家有关机关为履行职责需要，可以依法向中国人民银行获取。

查询与保密：金融机构、特定非金融机构履行反洗钱和反恐怖主义融资义务时，可以查询，但需保密。

九、信息核实与反馈

      发现信息错误、不一致或不完整时，及时向中国人民银行反馈，中国人民银行可采取措施核实，备案主体应配合。

十、法律责任

      未按规定备案：依照企业登记管理有关行政法规处理。

      信息不准确：责令限期改正，拒不改正的，处5万元以下罚款。

十一、实施时间

      实施前已登记主体：2025年11月1日前按办法规定备案。

      正式施行时间：2024年11月1日。

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